Bagaimana Penipu Mengubah Pecinta Nespresso Menjadi Uang Mules

Baru-baru ini saya menulis serangkaian website pendek tentang topik pencurian, keamanan, dan perlindungan kartu kredit.

Ada banyak masalah potensial bagi pelancong dan penjudi baik internet maupun di dunia nyata dan saya mendorong Anda untuk membacanya sebagai pengingat tentang apa yang ada di luar sana.

Setelah menulis artikel tersebut, saya bertanya-tanya betapa sulitnya menggunakan kartu curian dan bagaimana scammer dapat menghasilkan uang dari detail kartu mereka mereka beli secara online.

Metode”Pump And Dump”

Bertahun-tahun yang lalu, saya biasa makan di sebuah restoran di Los Angeles yang memiliki beef terbaik yang pernah saya rasakan namun harganya jauh lebih murah daripada restoran beef besar.

Belakangan diketahui bahwa daging sapi tersebut disediakan oleh sumber-sumber terbaik meragukan yang entah bagaimana menjual lembaran kering umur kering terbaik dengan harga yang lebih rendah dari harga normalnya.

Beberapa waktu kemudian, hal ini tertangkap oleh manajer dan saya sedih mendengar dia mendapat masalah – saya saya sangat menyukai pria itu (dan steaknya).

Ternyata, restoran ini mungkin berada di ujung penipuan klasik”pump and dump” yang digambarkan dengan sempurna di salah satu movie favorit saya, Goodfellas.

Poster film GoodfellasGambar: Wikipedia

Dalam sebuah adegan klasik, mafia Henry Hill memperkenalkan pemilik restoran populer kepada bos mafia, Paulie.

Setelah karakter Joe Pesci, Tommy, menghajar pemiliknya karena menuntut pembayaran tabnya, sang pemilik ingin melindungi dirinya sendiri dengan bermitra dengan bos Tommy.

Dalam adegan yang terukur dengan indah itu, Paulie tampaknya enggan untuk mengambil bagian kepemilikan restoran karena dia tidak tahu apa-apa tentang bisnis itu, tetapi Henry dari Ray Liotta menawarkan bantuan dan kesepakatan tercapai.

Yang benar adalah bahwa Paulie selalu ingin mengambil alih restoran dan Tommy serta Henry hanya melakukan penipuan untuk memaksa pemiliknya ke sudut di mana Paulie tampak seperti jalan keluar terbaik dan satu-satunya.

Faktanya, bos mafia adalah jalan pintas untuk pembakaran dan klaim asuransi.

Jadi, apa hubungannya ini dengan kartu kredit Anda yang dicuri?

Saat meneliti penipuan saat ini yang menggunakan kartu kredit curian, saya menemukan variasi metode Paulie untuk menggunakan restoran di Goodfellas untuk mencuri sejumlah besar uang dari jalur kredit.

Restoran dalam cerita Henry Hill ini sukses besar dan sudah memiliki reputasi baik dengan penyedia makanan, alkohol, perabot, pakaian, atau apapun yang mungkin dipesan oleh pemilik, kemudian membayarnya melalui faktur.

Setelah Paulie menjadi”mitra” pemilik, Henry masuk, mengambil alih dan mulai memesan semua yang dia bisa dengan nama restoran – mulai dari minuman keras dan sekotak beef utama hingga tiket pesawat dan pakaian Italia – apa pun kredit restoran yang sebelumnya baik akan biarkan dia membeli.

Semua barang ini dikirim melalui pintu depan kemudian langsung keluar dari pintu belakang untuk dijual kembali dengan harga yang lebih rendah, tetapi keuntungan yang sangat besar bagi Paulie dan krunya.

Pemilik restoran terus menandatangani pesanan bengkok ini sampai satu-satunya hal yang tersisa untuk ditandatangani adalah polis asuransi lain sebelum Henry dan Tommy mengebom tempat itu.

Ini adalah ilustrasi yang luar biasa dari mentalitas dan kecerdikan massa dan, ternyata, menjadi inspirasi bagi pencuri kartu kredit contemporary.

Bagaimana Scammers Menggunakan eBay Untuk Mengubah Penggemar Nespresso Menjadi Money Mules

Mesin NespressoGambar: Shutterstock

Pada DEFCON tahun lalu di Las Vegas, Profesor Nina Kollars memberikan ilustrasi yang jelas tentang bagaimana penipu kartu kredit menggunakan eBay untuk membuat segitiga pembelian sederhana yang mengubah detail kartu yang dicuri menjadi uang tunai.

Setelah Ms Kollars membeli sendiri mesin Nespresso, dia memutuskan untuk mencoba membeli biji kopi internet karena membeli langsung dari Nespresso bisa sangat mahal tergantung pada kebiasaan minum kopi Anda.

Benar saja, dia menemukan beberapa ratus buah dengan harga yang sangat bagus, membayar penjual dan menunggu pembeliannya tiba.

Ketika paket itu mendarat, dia terkejut menemukan jumlah polong dua kali lipat ditambah mesin baru lainnya yang tidak ada di lelang shoppers!

Secara alami, dia menghubungi penjualnya, tetapi mereka telah menghilang sehingga menjadi profesor di perguruan tinggi perang Angkatan Laut AS, dia memutuskan untuk menggali lebih dalam.

Apa yang dia temukan adalah penipuan yang dia sebut”penipuan triangulasi”, meskipun itu sebenarnya hanya variasi dari”pompa dan pembuangan” Mob.

Kollars mulai dengan menghubungi Nespresso yang telah mengirimkan bunny dan mesin kepadanya dan mencoba mengembalikan barang, tetapi Nespresso tidak menginginkannya karena pada akhirnya mereka sudah dibayar.

Hal ini menimbulkan pertanyaan: jika Nina hanya membayar setengah harga untuk 200 pod tetapi menerima 400 dan mesin baru, yang semuanya telah dibayar dan dikirim oleh pabrikan – di mana penipuannya?

Nina Kollars sudah punya ide jadi memutuskan untuk mencoba dan membuktikan teorinya.

Dengan berteori bahwa penipu cenderung malas, dia mencari eBay untuk lelang baru dan terkini yang menggunakan teks atau foto yang sama dengan bonanza Nespresso aslinya.

Benar saja, dia menemukan beberapa dan mengulangi proses membeli polong dengan harga murah dan seperti sebelumnya, menerima dua kali lipat dari apa yang dia bayar dan banyak lagi.

Sekali lagi, produk tersebut datang langsung dari Nespresso yang tidak memainkan peran ilegal apa pun, tetapi berkat keajaiban pengiriman barang, mungkin telah digunakan untuk membantu penipu mengubah kartu kredit curian menjadi uang sungguhan.

Bagaimana Penipuan Nespresso Bekerja

Seperti yang ditemukan Kollars, sistemnya sederhana namun efektif.

Para penipu mengiklankan sesuatu di eBay atau situs lelang lainnya dan menunggu pembeli yang mengirimi mereka uang melalui metode pembayaran online atau elektronik.

Untuk memastikan bahwa pembayaran tidak diambil kembali, para penipu kemudian menggunakan kartu kredit curian untuk membeli barang yang mereka jual dari produsen atau penyedia online dan mengirimkannya langsung ke pembeli.

Jadi segitiga itu bekerja seperti ini:

1. ) Pembeli memesan sesuatu dengan harga murah.

2. ) Penjual menerima uang tunai pembeli kemudian menggunakan kartu curian untuk membeli barang yang diiklankan langsung dari penyedia yang kemudian akan dikirim langsung ke pembeli.

3. ) Penyedia menerima pesanan, yang telah dibayar penuh dan mengirimkan produk ke alamat yang diberikan.

Untuk benar-benar memastikan bahwa pembeli senang (dan tidak akan berdalih atau membatalkan pembayaran), penipu dapat menggandakan pesanan atau menambahkan mesin kopi ke dalam kesepakatan; sesuatu yang saya sebut”keserakahan oleh proxy”.

Secara teoritis, sebagian besar pembeli akan senang dengan thing tambahan dan mungkin tetap diam karena takut harus mengembalikan thing tambahan (karena malu!) Tetapi Nina Kollars ingin mengetahui dengan tepat apa yang sedang terjadi dan melakukannya.

Dalam ceramahnya di DEFCON, dia secara akurat menduga bahwa kejahatan yang tampaknya tanpa korban ini sama sekali tidak.

Kemungkinan besar, kartu-kartu itu adalah milik orang-orang yang tidak tahu detailnya telah dibobol dan jika mereka melaporkan kejahatan itu, Nespresso kemungkinan besar akan mengarahkan penyelidik ke alamat pengiriman yang diberikan untuk apa pun yang dijual.

Oleh karena itu, metode ini memungkinkan penjual untuk tetap tersembunyi di balik akun lelang yang terus berubah, con lender, dan ID palsu sementara pembeli yang tidak bersalah mungkin memiliki beberapa penjelasan untuk dilakukan tetapi secara teknis tidak melakukan kesalahan (kecuali mereka secara sadar menggunakan sistem ini untuk mendapatkan lebih banyak barang gratis).

Penipu Harus Terus Berlangsung

Sama seperti Henry Hill dan Paulie, para penipu ini menyalahgunakan jalur kredit seseorang sampai sumur mengering kemudian membakar toko (membuang identitas dicuri dicuri) hanya untuk mengulangi seluruh kesepakatan dengan korban lain.

Jadi jika Anda bangun pada suatu pagi dan menemukan Anda secara tidak terduga telah membeli televisi layar datar besar yang dikirim ke Alaska atau Idaho, jangan heran jika penerima sama sekali tidak menyadari bahwa mereka adalah bagian dari permainan tipuan.

Para penipu sebenarnya ada di tempat lain, bersembunyi (dan beroperasi) di depan mata.

Jika Anda tertarik membaca artikel penipuan kartu kredit lainnya, lihat empat seri di bawah ini:

Bagian 1 untuk ATM yang tidak terlalu aman dan perangkat Loop Lebanon. Bagian two tentang bagaimana orang dapat mencuri detail Anda dari kartu nirsentuh. Bagian 3 untuk metode yang lebih langsung tentang bagaimana orang dapat mencuri information Anda. Bagian 4 untuk cerita tentang kapan R. Akun Paul Wilson telah disusupi.

Author: blogadmin

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *